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添加时间:四、对我国监管实践的启示目前,我国《证券投资基金法》直接要求基金管理人“诚实信用、谨慎勤勉”,《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》也即资管新规间接要求资管机构“诚实信用、勤勉尽责”,立法上尚无明确的管理人信义义务条款。不过,中国证监会在相关涉及基金经理“老鼠仓”案件的处罚决定与新闻发布中,多次提及信义义务的概念;中国证券投资基金业协会近年更是反复强调、宣讲基金管理人的信义义务的理念,并阐释管理人的信义义务有两大基本内涵:“一是忠实义务,二是注意义务。忠实义务是信义义务的核心要求,管理人要将自身利益置于投资人利益之下,一切与基金财产相关的决策都要从维护投资人利益出发,避免将投资人的决策及其基金财产置于利益冲突风险之中。”“注意义务是一种审慎义务,要求管理人具备高于普通投资者的风险管理意识和专业规范的操作方法,对‘基金财产的安全和稳定收益尽到合理的注意’”。[51]美国证监会全面解读投资顾问信义义务与行为标准的思路与细节,可以在以下几个方面给我国的基金业监管带来一些启示。
去了先集体培训一周,前5天基本都是在玩,培训老师也比较随和,给我们放放电影,打发打发时间就过去了,就最后两天,拿出个内部资料来,里面都是关于滴滴客服有可能遇到的问题,以及解答方式。当时我翻看了一下,教给我们的客服标准回答基本都是「非常抱歉给您带来不好的用户体验」、「我们会提交给专员处理」、「有结果会第一时间通知您」一类的话,没有任何实质性的内容。
今年,刘强东为两会代表,他当选为全国政协委员,为十三届全国政协委员、北京市工商联副主席,与今天舆论狂欢的是,刘强东今年两会的一则发言刷屏朋友圈:“千万不能成功了,钱赚了,结果到时因为违法犯罪,人进牢里去了。老婆孩子带着钱跟别人过了。那就悲剧了。”
因为此前,资金信托均属私募性质。集合资金信托办法第五条、第六条、第八条规定:信托计划的委托人应为合格投资者,且信托公司推介信托计划时,不得进行公开营销宣传。合格投资者是指符合下列条件之一,能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人:(一)投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织;
[22]在提供一次性投资建议时,不需要这种更新。证监会在本解释征求意见稿中指出,投资顾问“必须”更新客户的投资画像,以便调整反映已经发生变化的情况;征求意见后认为,任何更新客户投资画像的义务,如合理探寻散户客户目标的性质与程度,都取决于具体情况下的合理性;因此,在最终解释中修订了相关措辞。
将生态环境成本纳入经济运行成本“《意见》提出的政策措施,既是对现有绿色价格政策的补充完善,更是对相关领域价格机制的改革创新。”岳修虎说,在《意见》提出的措施中,一半以上都属于政策创新,主要从完善污水处理收费政策、健全固体废物处理收费机制、建立有利于节约用水的价格机制、健全促进节能环保的电价机制4个方面提出了16条措施。